———记潞安化工集团“最强班组”潞安财务公司资金计划部

在集团高质量发展征程中，潞安财务公司资金计划部以专业高效的作风、精益求精的态度、攻坚克难的担当，扎实推进资金管理与金融服务各项工作，圆满完成全年目标任务，以实干实绩彰显金融一线的责任与担当。

作为集团唯一持牌金融机构的核心中枢，资金计划部在夯实资金归集基础上，持续强化资金管理职能，优化资金配置，提升差异化利率定价能力，稳步提升资金整体收益。同时，积极联动各业务部门，助力集团压降资金成本、提升金融服务质效，精准引导153亿元内部资金投向集团战略重点、成员单位发展急需领域；深化同业合作，拓宽授信范围，将同业授信规模提升至80亿元。

紧跟集团发展步伐，资金计划部以服务集团、提升资金使用效率为核心，严守资金风险底线，拓宽服务渠道，优化资金配置，全力实现服务与效益双提升。为提高资金运作收益，部门稳健推进资产配置，通过“线上+线下”联动深化同业交流，拓展合作模式与空间；实时紧盯银行间、交易所利率走势，推行多银行谈判竞价，灵活配置优势金融产品。2025年科学运用期限错配策略，运作资金362亿元，资金收益率1.76%。

面对行业利率下调的市场形势，在严格遵循央行利率定价自律机制要求下，资金计划部依托资金规模优势推行带量议价，与核心合作银行多轮磋商，成功上调存放同业利率，有效对冲利率波动风险，稳固了经营收益基本盘。同时，持续跟踪票据市场利率动态，精准研判走势、抢抓市场机遇，在严守风险底线的前提下，规范开展票据转贴现业务。2025年与3家银行合作办理业务7亿元，斩获收益174万元。

资金计划部始终坚持以规范化、精细化管理为抓手，完善工作机制、优化业务流程，推动资金管理提质增效。作为集团“资金池”管理部门，持续创新管理模式，强化数据分析应用，助力提升资金集中度与运营效率。通过精准对接集团及成员单位，归集资金需求与计划，构建“头寸匡算预测-流动性管理-头寸划拨-监控-分析”全闭环管理体系，科学调配资金头寸，保障全流程结算流动性需求；打通公司核心业务系统与集团BIP系统壁垒，搭建资金动态视图，实现资金信息互联互通，为集团穿透式资金监管提供数据支撑。

立足利率管理职责，部门持续优化产品定价机制，以差异化、合理化定价助力成员单位降本增效。专人实时跟踪LPR、票交所收益率曲线变动，动态调整存贷利率，2025年公司贷款利率较集团整体水平低40BP以上，让利成员单位超4800万元；在政策范围内保持存款利率优势，协定、活期存款利率分别高出银行对公最优利率36BP、10BP以上。

资金计划部坚持资金运营与风险防控同步发力，筑牢资金安全防线。事前统筹资金总量与业务发展，科学编制资金计划、合理排布头寸；事中落实“日常+预警+应急”管理机制，常态化开展流动性压力测试，及时防范化解风险；事后复盘管理成效，动态修订流动性管理办法，实现全流程风险可控。

（文 孔静）

责任编辑：郝佳丽